What is SWP? Explanation in Simple Terms: चलिए सबसे पहले, समझते हैं SWP का मतलब क्या है। SWP का मतलब होता है Systematic Withdrawal Plan. यह एक ऐसी सुविधा है जो आपको mutual funds से regular intervals पर एक fixed amount withdraw करने की सुविधा देती है। इसका मतलब है कि आप अपने investments का फायदा उठाते हुए एक stable और predictable income source create कर सकते हैं। यह senior citizens के साथ-साथ उन लोगों के लिए बहुत ही हेल्पफुल है जो रिटायरमेंट के बाद regular income चाहते हैं या अपने monthly expenses cover करना चाहते हैं।
Why Choose SWP? Benefits Explained
अब सवाल उठता है कि SWP क्यों चुनें? इसके जबाब के लिए, यहाँ SWP के कुछ major benefits के बारे में बात करेंगे:
- Regular Income: SWP मेंहर महीने या हर quarter आपको एक fixed amount मिलता है ।
- Tax Efficiency: आपको केवल redeemed amount पर टैक्स देना पड़ता है, जो कि dividend income के comparison में बेहतर होता है।
- Capital Preservation: अगर आप अच्छे funds चुनते हैं तो आपका principal amount ज़्यादातर safe रहता है।
- Flexibility: इसमें आप अपनी withdrawal frequency और amount खुद तय कर सकते हैं।
- Market Volatility ka Impact Kam: चाहे मार्केट ऊपर जाए या नीचे, आपको एक steady income मिलती है।
तो चलिए अब बिना time waste किये, सीधे उन 5 best SWP mutual funds के बारे में बात करते हैं जो 2025 में सबसे ज़्यादा suitable हैं। इन funds को उनके past performance, expense ratio, risk level और consistency के आधार पर shortlist किया है। और एक बात ध्यान रखे यह Article केवल जानकारी के लिए है, यह कोई financial advice नहीं है. इसलिए आप अपने financial advisor से consult करके invest करें।
5 Best SWP plans for monthly income
Fund 1: HDFC Balanced Advantage Fund
दोस्तों, पहला fund है HDFC Balanced Advantage Fund. यह एक hybrid mutual fund है जो equity और debt दोनों में invest करता है, इसलिए यह काफी balanced और stable returns देता है।
Key Features:
- Returns: इसनेपिछले 5 सालों में average 10-12% annual returns दिए हैं।
- Expense Ratio: इसका Expense Ratio सिर्फ़ 1.13% है, जो कि moderate level पर है।
- Risk: यह Moderate risk category में आता है, जो SWP के लिए perfect है।
Why Choose:
यह fund consistent और predictable returns के लिए जाना जाता है। अगर आप regular income के साथ-साथ capital appreciation भी चाहते हैं, तो यह एक best option है।
Fund 2: ICICI Prudential Equity & Debt Fund
दूसरा फंड है ICICI Prudential Equity & Debt Fund. यह भी एक hybrid fund है जो long-term wealth creation और regular income के लिए ideal है।
Key Features:
- Returns: इसने लगातार 9-11% के बीच Returns दिए हैं।
- Expense Ratio: इसका Expense Ratio 1.17% है, जो industry standard के आस-पास है।
- Risk: यह Moderate risk profile के साथ साथ equity और debt का balanced mix भी provide करता है।
Why Choose:
यह उन लोगों के लिए बेस्ट है जो थोड़ा ज़्यादा aggressive approach रखना चाहते हैं, लेकिन फिर भी capital safety को प्राथमिकता देते हैं।
Fund 3: SBI Equity Hybrid Fund
अब बात करते हैं SBI Equity Hybrid Fund की, जो SWP के लिए एक और popular choice है। यह fund equity और fixed income securities का perfect combination offer करता है।
Key Features:
- Returns: इसने पिछले 5 सालों में average 10-12% तक के Returns दिए हैं।
- Expense Ratio: इसका Expense Ratio सिर्फ़ 1.02% है, जो कि काफी competitive है।
- Risk: इसका फोकस long-term capital growth और stable income दोनों पर है।
Why Choose:
अगर आप एक low-cost और reliable option ढूंढ रहे हैं, तो SBI Equity Hybrid Fund को consider करना चाहिए।
Fund 4: Axis Regular Saver Fund
चौथा फंड है Axis Regular Saver Fund. यह उन लोगों के लिए perfect है जो debt-oriented SWP पसंद करते हैं।
Key Features:
- Returns: इसने 7-9% तक के stable returns दिए हैं।
- Expense Ratio: इसका Expense Ratio 1.20% है, जो थोड़ा ज़्यादा है लेकिन stability के लिए अच्छा है।
- Risk: यह Low to moderate risk category में आता है।
Why Choose:
अगर आप अपने portfolio में equity का exposure कम रखना चाहते हैं और stable income prefer करते हैं, तो यह fund आपके लिए एक best choice है।
Fund 5: Kotak Balanced Advantage Fund
पांचवा और आखिरी fund है Kotak Balanced Advantage Fund. यह एक dynamic asset allocation fund है जो मार्केट के अनुसार अपने equity और debt exposure को adjust करता है।
Key Features:
- Returns: इसने लगातार 8-10% तक के returns provide किए हैं।
- Expense Ratio: इसका Expense Ratio 1.12% है, जो काफी reasonable है।
- Risk: यह Moderate risk के साथ predictable income और growth provide करता है।
Why Choose:
यह fund market volatility के against अच्छा परफॉर्म करता है, जो कि SWP investors के लिए ideal है।
Conclusion
तो दोस्तों, यह थे 2025 के 5 best SWP mutual funds जो आपके financial goals achieve करने में मदद करेंगे। लेकिन एक बात हमेशा याद रखें, mutual funds investments market risk के साथ आते हैं। हमेशा अपने financial advisor से consult करके ही invest करें।